Разговор с интернет-мошенником, часть 4
#интервью
Больше работают все же по одиночке или группами?
Если это вчерашние школьники, то тут в любом случае без командной работы не обойтись. Но организатор проекта должен быть умнее и понимать, что делает. Но, если это профи, он никогда не станет работать в команде, т.к. сам может добывать данные кредитных карт и сам же обналичивать. При таком раскладе профи может ежедневно зарабатывать от пяти тысяч евро, он владеет большим количеством информации и в случае, если попалась кредитная карта капризного банка, может его списать в товарку, покупая технику Apple под дальнейший сбыт.
А как работают профи?
Профи объединяются в тех случаях, когда работают по большим суммам. Например, грабят не данные кредитных карт, а сразу проникают в личный кабинет жертвы и, используя те или иные возможности, выводят деньги на своего человека в той же стране, который потом оперативно выводят их в криптовалюту. Здесь уже оперативность очень важная составляющая, т.к. если жертва очухается и позвонит в банк, то транзакцию отменят.
Это уже уровень настоящих мастеров, и только в таких случаях профи работают сообща. Но и суммы здесь бывают от 1 млн до 100 млн рублей с одной жертвы. Но для этого нужно знать, какие банки в каких странах можно так грабить, там же найти своего единомышленника, который может принять средства в любом объёме и вывести в крипту. А таких банков по всей Европе не более 20 штук.
Есть мощные команды, которые работают долго?
Да, есть крупные команды, кто работает давно по добыче кредитных карт, но уже не так стабильно, как раньше, из-за того, что слишком много школьников конкурирует между собой и вдобавок европейские банки с каждым днём подкручивают гайки, чтобы обезопасить клиентов.
Как такие ребята, как ты, ищут друг друга и договариваются о «совместных проектах»?
Раньше искали на форумах, тогда можно было «по анкете» понять, что человек давно на форме, имеет репутацию, успешные сделки и т.п. Но сейчас всё ушло в Telegram. Создают крупные приватные чаты, где каждый размещает свои услуги. Через фильтр поиска можно найти всё необходимое, что удобно. В этом случае главное не нарваться на школьников, из-за которых можно потерять время впустую.
В плане закручивания гаек возникают какие-то сложности?
Гайки закручивают, но всегда можно что-то придумать и найти выход из положения. Например, сейчас по некоторым странам, где банки не позволяют грабить клиентов, мошенники начали действовать по старинке с использованием подставных счетов IBAN, чтобы получать предоплату за несуществующий товар на каком-нибудь сайте объявлений. А перевод по IBAN у европейцев всегда внушает большое доверие. Если грамотно подойти к делу, то можно на один такой счет грузить минимум 1000€ ежедневно.
Чем наши банки в плане работы отличаются от заграничных?
У наших банков нет механизма для противодействия кибермошенникам. Наши банки с радостью съедят вас и сольют вашу информацию, чтобы в лишний раз заработать. Я бы вообще не держал деньги и сбережения в наших банках. Если станете жертвой обмана, то вам не станут помогать и решать проблему. А если говорить про Европу, то там менталитет у людей отличается, т.к. они очень педантично отстаивают свои права, государство в этих странах не давит тебя, а способствует решению твоих проблем.
Поэтому и банки у них будут отстаивать права клиентов. Они всегда готовы пресечь любую угрозу и защищать до последнего. Если брать банки Великобритании, то большинство даже не позволяют расплатиться картой после привязки Google Pay, т.к. после добавления карты на нее устанавливают ограничения 24 часа. Даже такая элементарная защита отпугивает мошенников, которые могли бы грабить через POS терминалы.
Продолжение следует.